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-律师如何处理网络诈骗案「律师网络黑平台诈骗套路分析及维权思路探析」

律师如何处理网络诈骗案「律师网络黑平台诈骗套路分析及维权思路探析」

作者:聂成涛律师

传销、电诈、P2P、理财……面对形形色色的推销电话、广告、骗局,这些包装着“发财”外衣的骗局,成为掠夺老百姓财富的收割机、绞肉机,同时夹杂着买卖个人信息、诈骗、非法经营、帮信等违法犯罪活动,成为普遍社会问题,影响民众安全感。这些骗局的真相如何?骗局是如何运作的?公安侦查部门如何各个环节逐个击破?受害者的损失如何追回?笔者作为专业维权律师,曾经帮助很多受害者追回了全部或部分款项,结合笔者的维权经验以及媒体报道的黑平台诈骗套路,谈一下维权思路,希望对受害者有用。

一、新闻媒体报道

长沙市民王先生,1月21日被网友拉进一个名叫“股赢天下”的微信群。看到群友们都跟着“导师”炒虚拟货币赚了好多钱,王先生观察几日后,添加了群里助理老师的微信,并下载一个名叫“大智慧机构通道”的App。

在这个平台,王先生快速尝到甜头,他按照“导师”的指引不断加大投入,账户余额也显示他处于高额盈利状态。但一周后,王先生尝试提现却发现账户已被冻结,联系平台客服,称要继续缴纳50万元解冻费。此时,王先生已经损失150万元。

长沙天心区朱女士,2020年12月加入一个炒股微信群后,被群里的“炒股老师”、“助理”和100多个学员引诱,得到“专家”一对一指导,下载了对方推荐的炒股App,陆续投入300多万元,并一直显示为盈利。朱女士的女儿提醒她这个炒股App可能是假的,朱女士从平台提现失败,恍然大悟,随后报警。

今年1至5月,全国共破获电信网络诈骗案件11.4万起,打掉犯罪团伙1.4万余个,抓获犯罪嫌疑人15.4万名,同比分别上升60.4%、80.6%和146.5%。成功劝阻771万名群众免于受骗,为群众挽回经济损失991亿元。

长沙市反诈中心曾发布一组数据:今年1月,长沙共发生虚假投资平台诈骗案件454起,涉案金额高达6200万元,其中涉案金额达50万元的警情有10余起。这意味着,在长沙,1月份平均每天就有15起类似的“荐股”骗局。而长沙还不算是最高发的城市。

整个2020年,长沙市共立电诈案件16937起。长沙每100起刑事案件中,电诈案件就超过36起。电诈案中,损失在50万元以上的案件有270起,其中“杀猪盘”诈骗占一半;虚假平台投资诈骗案,占比三成。

“现在传统犯罪的案发率已经很低了,有些城市甚至是零发案率。犯罪分子都‘弃毒从骗’,‘弃盗从骗’了。”从业十年的长沙市公安局反电诈中心民警赵照说。

为什么在近年来反诈攻势如此强大之际,还总有源源不断的受害者入局?

长沙市公安局反电诈中心民警邓彪认为,原因主要有二,其一,“受害人过度自信,认为自己不会被骗”;其二,“骗子套路太深,受害人看不懂。”

二、警察揭秘黑平台诈骗套路

通过梳理上百份裁判文书以及反诈民警的经验,总结了荐股类诈骗案件中骗子的常规套路:

A、荐股直播间里老师、业务员,在骗子的组织体系中,都是由专人扮演的;

B、骗局的重要方式便是组建QQ、微信等社交群组,这是犯罪分子的聚集地、犯罪行为的策源地。在骗子的分工中,有一个工种他们称之为“水军”,专门在群里吹捧“老师”,发盈利截图,哄托氛围,制造盈利假相;

C、客户转入所谓投资平台、App里炒股的钱,很多直接打入了骗子的个人账户;

D、骗子赚的钱,就是入金炒股者亏损的钱。事实上,骗子的终极目的就是让你亏钱;

E、这些所谓投资平台、炒股App,后台可以修改数据,骗子想让你亏多少就让你亏多少;

F、荐股骗局有一个完整的产业链,非法炒股软件批量开发,上下游各个环节紧密合作,进行利益分成。

总之,在这些QQ、微信荐股群里,所谓的“导师”“学员”都是托儿,炒股软件也是假的,只有你是“真韭菜”。

还有,“你以为骗子是一个团伙吗?错了,在整个诈骗产业链条中,你能想到的每一个环节,都专门有人干这事。”赵照说,“你不是被一个人骗了,你是被不同环节的骗子转手骗了很多次”。

反诈民警界有一句名言,“一入反诈深似海。”既然诈骗界的水很深,每个环节的骗子,具体怎么运作的?

三、警察揭秘骗子运作流程

诈骗的中间端,到底是怎么运作的?以广东惠州惠城区法院判决的李玉涛、赵汉禹等人诈骗案为例,骗子的骗局分为几个步骤:

第一步,“养号”。在添加股民微信后,不断与股民聊关于股票的话题,以吸引和稳住股民,然后将股民拉进一个微信群里,微信“小号”互相聊天,避免该号被封号。

第二步,“活群”。在荐股群里复制粘贴编辑好的话术,例如今天股票的大盘走势等信息,引起微信群内被害人的注意,并通过与被害人的互动,收集被害人在股市的基本信息,与被害人建立情感互信关系。

第三步,“引入”。开始在微信群上发布公司制作的直播间,直播间内有“高哲”、“秦云丰”老师等对股票市场讯息和期货相关资讯的直播,吸引被害人听直播课,使被害人逐步信任“股票分析师”,后期直播间推出“MateTrader4”购买“沪深300”等。

第四步,“入金”,即公司的业务员在微信群扮演入了金的客户股民,跟随“高哲”、“秦云丰”老师操作,在模拟仓里面双向买卖“沪深300”,不断发送模拟仓中赚钱的截图到直播间,鼓吹使用“MateTrader4”期货软件平台获利的虚假信息,诱使被害人下载使用该软件,并入金到该软件购买“沪深300”。

骗子的以上操作看起来简单,但其中有许多微妙的、走心的细节。

“他们的话术本,都是几十万元一本从台湾买来的。别人说什么,你要说什么,都有非常详细具体的指导。”赵照介绍,在上述长沙诈骗窝点内,他曾查获了一份诈骗分子的笔记,行骗要点详细具体到标点符号这种细节。

“切三次不成功丢,一定要说清楚。一天:个人信息及爱好。二天:切一天的客户,从新闻开始聊,关心对方,再聊今天的新加客户个人信息及爱好,以问号结尾。三天:切第一天的,与金钱有关引出投资,说理念。第四天:切二天的客户,筛选对我特感兴趣的,聊与金钱有关的,工作,房子,新闻,购物,旅游。”

“切,就是话题切换,话术里最高明的地方。切入点通常都用真正的群众语言,大白话,在正常对话中,自然而然切入到预设圈套。在看似平常实际不平常中,取得你的信任。在不经意间,让你上当。”邓彪介绍。

骗子还擅长造势,在荐股群营造一种氛围。比如,在一个电诈案中,骗子的话术是这样:“最近行情不好,没有什么很好的机会,经过我的观察发现,期货市场会有一波行情,我们大家一起组织一个战队,冲锋队,敢死队,到期货市场买伦敦金,把这个行情炒起来。明天我们一起杀入市场。”赵照介绍,诈骗分子精准地捕捉到受害人每时每刻的心理。

“他说,我已经投资了,你怎么还不来,我们是一体的,我们成立了战队,其他伪装的投资者马上说,报告老师,我已经准备了200万资金,已经到位。那你的钱准备到位没?站在受害人的角度,就会有一种情绪,即‘如果我不准备好钱,就没面子’。所以,受害人一旦融入到那个集体当中去了,认可一种熟悉的关系存在,就会不由自主地跟投。”赵照介绍。

跟投的结局,显然就是损失。如上述所有受害人一样,盈利无法提现,账户被清空,一切如梦初醒。

“要知道,你是被骗子花钱精心挑选出来的诈骗对象。从将你‘引流’到诈骗平台,到微信聊天中,刻画你的人物侧写,掌握你的职业、家庭人口、平时爱好、房产及整体资金能力等等。他们并没有急于行骗,而是用长达两个月左右的‘养鱼’,在条件具备的情况下,才一环扣一环地,拉你下水。”赵照说。

四、被骗之后应当勇敢的去面对现实,勇敢的去维权

笔者这么多年的维权经验,一直坚持认为,被骗了想维权成功还是要靠自己,如果不靠自己有别人靠自然是最好的,警察帮忙把钱追回,自己不用花钱请律师,还全部追回,这是最好的。但实践中有多少这种最好的情况出现呢?概率1%都不到,也就是说,其他的情况都得靠自己的努力去维权,而且维权是需要成本的,需要时间、需要精力,很多人可能会说被骗的身无分文,还怎么维权?这就是骗子最愿意看到的情况,骗到你一无所有,让你根本无法维权。这样的话,骗子就可以高枕无忧,大摇大摆的出去花你的钱了。

更有甚者,很多受害者说,被骗了之后精神压力巨大,根本就不想活了,愧对家人,愧对自己,对自己的错误悔恨不已,估计都已经有抑郁的倾向了。说实话,如果你真的因为被骗而结束了自己的生命,那这也是骗子高兴的事儿,根本就没有人再去找骗子维权了,骗子不用躲了,大把花你的钱就好了。所以,笔者认为,被骗之后,想其他的都没用,坚定的维权就好了。你不要寄希望于骗子良心发现,会把你被骗的钱再还给你。骗子是没有良心的,特别是那些惯犯,只有那些刚刚开始骗人的骗子,估计还会有点良心,当他们骗人骗久了,就不会有良心了。因为他们从来不认为自己是骗,他们觉得自己做的是正大光明的事业呢。所以被骗之后,应当鼓足勇气,勇敢的活下去,勇敢的和骗子斗下去,骗子让你不好过,你也不能让骗子这样逍遥法外,你应该让骗子承担自己应承担的责任。不然,这个社会上还有很多人会受骗。

当然,笔者这些年维权中,也有人会感谢骗子,被骗之后不维权的人也很多。这些人觉得,第一,骗子和她沟通交流这么久,也让她获得了很多快乐,而且骗子还给了她很多的鼓励,她认为骗子也不是那样的可恨或可误;第二,如果去维权,会打破她现在内心的宁静,她不想打破这种心境,虽然知道是被骗了也不舒服,但内心深处不想再提到此事,因为一想此事内心就会痛,所以不想再提此事了,被骗的这些钱自己认了;第三,即使知道能够维权要回来一些钱儿,但这维权的过程,可能会让她痛苦,会打破骗子和她之间建立的那种关系。所以更愿意花钱买平安了。这种做法笔者也认可,既然你不想追究骗子的责任,那是你的权利你可以放弃。只是会有更多的人上当受骗而已。

笔者也一直认可,骗子为了骗你,真的是不容易的。他们要采取各种伪装,还要学习各种话术,天天陪聊,陪聊到深夜,只为了获得你的好感,有时候,还要为你唱歌,唱情歌,只是为了让你高兴而已。为了让你相信他,他什么话都敢说。生活中有很多单身的人,习惯了孤独,突然有这么一个人闯入了自己的生活,对自己无微不至的关怀,天天早上问早安和晚安,而且还把自己伪装成高富帅,有那么多的正能量,还经常做公益,还能让你资产翻倍,还要带你周游世界,同时,还用小时候的悲苦生活打动你柔软的内心,这样一个如此励志的人,让你不得不放下内心对他的戒备。等时间久了,你就进入了他的圈套,成了他的猪,既然是猪,那么总有要杀的那一天。虽然你不相信,但那一天迟早要到来。只是当你被宰割的时候,你还在相信他的甜言蜜语,这让你不觉得疼痛。当有一天,你被他骗的一无所有,他就在你面前玩消失了。只有在这个时候,你彻底明白被骗了。其中一个当事人遇到的骗子玩消失的方法就是说自己得了癌症,我的当事人一时接受不了这个现实,这么好的一个人怎么就得了癌症呢?虽然她亏了钱,但她不觉得是他的问题,一直认为是自己操作的问题,不然不会亏钱。当知道他得了癌症的时候,还四处为他找药,当有一天知道他死了,还为他难过了很久,自己也因为这事儿,身体变得特别不好。感情被骗、金钱损失,这双重打击更让人难以承受,有些当事人直接住院治疗很长时间,而且还没钱再治病了,唉。

五、律师教你如何维权

维权的方法有很多,主要包括报警、投诉、信访、诉讼等,哪一个方法都不容易,哪一个方法都不可能说短时间内就能把钱要回来。网上有很多维权的人,都是一些法律咨询公司的,不知道有没有律师证,反正是什么话都敢说,在网上宣称不成功不收一分钱,还说15天之内就会有结果。请问,如果维权这么容易,那么骗子干吗使的?这些人为什么会有这样的本事呢?作为一个有被骗经历的人,居然还相信这样的话,居然还愿意花钱去请这样的人去维权。如果不花钱,尝试一下,也未尝不可,如果是前期花钱的,那还是算了吧。你为什么会被骗?就是因为你善良,比较容易相信别人,之前没遇到过坏人,觉得世界上的都是好人。被骗之后,还是相信这种话,这都是有被骗潜质的人。

笔者维权这么多年,一直认为,既然是维权,那就没有容易的。如果你的维权很容易,短时间内就要回来了钱,只能说明你比较幸运。你幸运,不代表别人也会这么幸运,幸运是例外,不具有普适性。维权艰难是常态,所以不要对维权的艰难存有幻想,不要寄希望于打几个电话、网上找个维权的、写一封投诉举报信等就能把钱要回来,当然有这么容易要回来的,但不代表你就能这样要回来。你应该做好应付各种困难的准备,比如报警不立案怎么办?警察立案了不去侦查怎么办?抓了骗子没要回来钱怎么办?

很多人听了以上这些困难,可能就对维权没了信心,就放弃了维权。如果你被骗的金额小,可以放弃。但如果你的金额比较大呢?你能放弃吗?放弃了你的外债怎么还?下半辈子怎么过呢?不去维权怎么对得起自己的内心?如果说没有肉体上的残缺,就应当维权到底。

如果遇到的是黑平台,那这肯定是骗子了。既然是骗子,那就应当想办法找到骗子,如果找不到骗子,那怎么维权呢?骗子在什么地方都不知道,电话也没有,对骗子一无所知,如何维权?对于这种网络上的诈骗,都是非接触性犯罪,当受害者被骗子拉黑之后,受害者就无法联系上骗子。那还怎么维权?这就是骗子的高明之处,骗子骗了你的钱,还不让你知道怎么骗了你,更不让你知道是谁骗了你。这种情况下,唯一的线索就是资金流向,也就是说,受害者只能根据资金流向去追款。但这个资金流向,除了司法机关之外,没人能够去查,那就只能寄希望于公安或法院了,也就是说要不报警立案抓人,要不去法院起诉收你钱的人,别无他法。

具体到媒体报道的案件,也是这样的,警察也是按照资金流向,查到谁取走了受害者的钱,然后再进一步深挖。所以警察也是按照资金流向来破案的。

如果有人告诉你,他能帮你追回来钱,那说明他肯定是骗子,或者与骗子有关联,不然他追不回来。既然是这样,你还敢相信他吗?

很多人都说,对于这些黑平台,收钱的人或公司都是假的,都是骗子买的银行卡四件套或公司八件套,根本就不是真正的骗子,这也是对的。骗子就是通过这些来洗钱的,那请问,这些出卖银行卡的个人与出卖公司执照的公司,为犯罪分子洗钱,就不该承担责任吗?刑事责任不承担的话,那么民事责任就不承担吗?如果不承担责任,那么很多人都会出卖银行卡获利了。笔者认为,还是要起诉这些人或公司,要他们承担责任,否则,他们骗子就会抓住受害者的这种心理,知道收钱的人或公司都是假的,不是真正的骗子,所以不会起诉他们,他们就会利用这种方法继续骗人。这些四件套或八件套,被重复使用多次。而这些不承担责任的个人,会继续去注册银行卡,继续出卖获利。因此,受害者一定要让这些出卖个人银行卡与公司营业执照的人承担责任,起诉他们,不然,他们还会继续协助骗子来骗人。不能仅仅让他一句话“身份证丢了”等作为不承担责任的理由。

所以,被骗之后,抓住资金流向这一条线索,深挖下去,给收你钱的人施加压力,只要压力足够大,被骗的钱,肯定能要回来,这就看受害者如何找到收钱的人,如何给他们施加压力了。去法院诉讼是最后的办法。

SDFJKOSD

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